Excel appliqué à la finance : analyse, modélisation, automatisation et audit

Programme

Ouvrez un module pour en lire les leçons. Chaque module se termine par un test, et l’examen final délivre l’attestation.

1. Module 1

   L'environnement du financier sur Excel

   - Distinguer les quatre métiers de la finance sur Excel et ce que chacun attend d'un classeur. - Configurer un classeur selon les standards professionnels (séparation données / calculs / restitution). - Utiliser les raccourcis clavier qui font gagner 30 % de temps sur toute la formation. - Construire un premier modèle propre, structuré en trois zones, prêt à être audité. - Nommer les plages pour rendre les formules lisibles et maintenables. - Reconnaître et corriger les six erreurs d'environnement qui ruinent un modèle financier avant même qu'il commence. - Vérifier votre propre travail avec une liste de contrôle avant de livrer un fichier.

   • Ressources de la formation — fichiers à télécharger
   • Fichier : donnees-ventes.xlsxxlsx
   • Fichier : import-desordre.xlsxxlsx
   • Fichier : etats-financiers.xlsxxlsx
   • Fichier : flux-investissement.xlsxxlsx
   • Fichier : brut-systeme.xlsxxlsx
   • Fichier : brut-web.xlsxxlsx
   • Fichier : brut-entrepot.xlsxxlsx
   • Fichier : modele-casse.xlsxxlsx
   • Fichier : corrige-module-03.xlsxxlsx
   • Fichier : corrige-module-04.xlsxxlsx
   • Fichier : corrige-module-05.xlsxxlsx
   • Fichier : corrige-module-06.xlsxxlsx
   • Fichier : corrige-module-07.xlsxxlsx
   • Fichier : corrige-module-08.xlsxxlsx
   • Fichier : corrige-module-09.xlsxxlsx
   • Les quatre métiers de la finance et leurs attentes
   • La règle des trois zones
   • Configurer son classeur selon les standards
   • Les 20 raccourcis qui changent tout
   • Nommer les plages : lisibilité et maintenabilité
   • Les six erreurs d'environnement à ne jamais commettre
   • La liste de contrôle avant livraison
   • Travaux pratiques — Construire un classeur propre de bout en bout
   • Synthèse, lexique et ressources du module
2. Module 2

   Les 15 fonctions qui font 90 % du travail

   - Écrire les quatre fonctions de somme conditionnelle : `SUMIF`, `SUMIFS`, `COUNTIF`, `COUNTIFS`. - Choisir entre `VLOOKUP`, `XLOOKUP` et `INDEX/MATCH`, et savoir pourquoi `XLOOKUP` remplace les deux autres dans 90 % des cas. - Maîtriser les fonctions logiques `IF`, `IFS`, `AND`, `OR`, `IFERROR` et les imbriquer proprement. - Nettoyer et recombiner du texte avec `TEXT`, `TEXTJOIN`, `LEFT`, `RIGHT`, `MID`, `TRIM`. - Calculer des dates de fin de mois, des écarts en jours ouvrés et des prorata avec `EOMONTH`, `EDATE`, `NETWORKDAYS`, `YEARFRAC`. - Utiliser les fonctions financières de base : `PMT`, `NPV`, `IRR`, `XNPV`, `XIRR`. - Diagnostiquer une formule en erreur avec une méthode en 3 étapes. - Construire un mini-modèle d'analyse de ventes utilisant au moins 10 de ces 15 fonctions.

   • Les 4 fonctions de somme conditionnelle
   • Les 3 fonctions de recherche
   • Les 5 fonctions logiques
   • Les 6 fonctions de texte
   • Les 5 fonctions de date
   • Les 5 fonctions financières de base
   • Déboguer une formule en 3 étapes
   • Travaux pratiques — Mini-modèle d'analyse de ventes
   • Synthèse, lexique et ressources du module
3. Module 3

   Tableaux structurés et gestion de données

   - Reconnaître les 7 défauts classiques d'un fichier importé (espaces, casse, doublons, dates texte…). - Nettoyer un import avec `TRIM`, `CLEAN`, `SUBSTITUTE`, `VALUE`, `UPPER` et la fonction de remplacement. - Convertir une plage en tableau structuré et lui donner un nom. - Écrire des références structurées (`Ventes[Montant]`, `[@Produit]`) au lieu de `$A$2:$A$100`. - Créer une colonne calculée qui s'étend automatiquement aux nouvelles lignes. - Utiliser la ligne de total, les segments et le filtre pour explorer un jeu de données. - Éviter les 7 pièges qui cassent un tableau structuré. - Construire un mini-tableau de bord d'analyse de ventes à partir d'un import brut.

   • Pourquoi les tableaux structurés changent tout
   • Les 7 défauts d'un import et comment les corriger
   • Convertir une plage en tableau structuré
   • Les références structurées
   • Colonnes calculées et extension automatique
   • Ligne de total, segments et filtres
   • Les 7 pièges des tableaux structurés
   • Travaux pratiques — Nettoyer et structurer un import de ventes
   • Synthèse, lexique et ressources du module
4. Module 4

   Analyse financière : ratios et indicateurs

   - Lire un compte de résultat et un bilan en 5 minutes, en identifiant les 6 lignes clés. - Calculer et interpréter les 5 ratios de marge : marge brute, marge d'EBE, marge d'exploitation, marge nette, marge de valeur ajoutée. - Calculer et interpréter les 3 ratios de rentabilité : ROE, ROA, ROCE. - Calculer et interpréter les 4 ratios de structure : endettement, autonomie financière, levier, couverture des frais financiers. - Calculer et interpréter les 3 ratios de liquidité : liquidité générale, immédiate, réduite. - Calculer les 3 cycles d'exploitation : DSO, DIO, DPO — et en déduire le BFR. - Construire un tableau d'analyse financière multi-annuel avec Excel. - Interpréter une évolution de ratios en 5 questions, sans conclure trop vite.

   • Lire un compte de résultat en 5 minutes
   • Lire un bilan en 5 minutes
   • Les 5 ratios de marge
   • Les 3 ratios de rentabilité
   • Les 4 ratios de structure
   • Les 3 ratios de liquidité
   • Les 3 cycles d'exploitation
   • Comment interpréter un ratio : les 5 questions
   • Travaux pratiques — Analyse financière de Kora Faso sur 3 ans
   • Synthèse, lexique et ressources du module
5. Module 5

   Actualisation, VAN, TRI et décisions d'investissement

   - Expliquer pourquoi un franc d'aujourd'hui vaut plus qu'un franc de demain. - Calculer un facteur d'actualisation et l'appliquer à un flux futur. - Calculer une VAN avec la fonction NPV ou XNPV selon la régularité des flux. - Calculer un TRI avec la fonction IRR ou XIRR. - Calculer un délai de récupération simple et actualisé. - Calculer un indice de profitabilité et l'interpréter. - Décider d'accepter ou de refuser un investissement en combinant les quatre critères. - Construire une table de sensibilité simple de la VAN au taux d'actualisation.

   • Pourquoi actualiser : le coût du temps
   • Le taux d'actualisation et son choix
   • La VAN : valeur actuelle nette
   • Le TRI : taux de rentabilité interne
   • Le délai de récupération
   • L'indice de profitabilité
   • Décider : combiner les quatre critères
   • Analyse de sensibilité simple
   • Travaux pratiques — Décision d'investissement de Kora Faso
   • Synthèse, lexique et ressources du module
6. Module 6

   Tableaux de bord et reporting mensuel

   - Distinguer les trois niveaux d'un tableau de bord : synthèse, analyse, données. - Choisir le bon graphique pour chaque type de message financier. - Construire un tableau de bord d'une page avec indicateurs, graphiques et alertes. - Utiliser la mise en forme conditionnelle pour faire parler les chiffres. - Construire un reporting mensuel automatisé avec segments et liaisons entre onglets. - Créer une page de garde qui se met à jour toute seule. - Utiliser les graphiques sparkline et les barres de données. - Présenter un tableau de bord à une direction en trois minutes.

   • Les trois niveaux d'un tableau de bord
   • Choisir le bon graphique
   • La mise en forme conditionnelle qui parle
   • Les indicateurs clés d'un dashboard financier
   • Sparklines et barres de données
   • Construire un reporting mensuel automatisé
   • La page de garde qui se met à jour seule
   • Présenter un dashboard en 3 minutes
   • Travaux pratiques — Dashboard financier de Kora Faso
   • Synthèse, lexique et ressources du module
7. Module 7

   Modélisation des trois états financiers

   - Construire un modèle financier prévisionnel en trois états liés : compte de résultat, bilan, tableau de trésorerie. - Comprendre pourquoi les trois états doivent être liés et comment les connecter. - Écrire les formules de passage d'un état à l'autre. - Utiliser la fonctionnalité de vérification d'équilibre du bilan. - Construire un modèle prévisionnel à 3 ans, mensuel puis annuel. - Identifier et corriger les erreurs classiques d'un modèle trois états. - Documenter un modèle financier pour qu'un tiers puisse le reprendre.

   • Les trois états et leur logique
   • Construire le compte de résultat prévisionnel
   • Construire le tableau de trésorerie
   • Construire le bilan prévisionnel
   • Lier les trois états entre eux
   • La vérification d'équilibre
   • Structurer le modèle en onglets
   • Les 8 erreurs classiques d'un modèle trois états
   • Travaux pratiques — Modèle prévisionnel 2026-2028 de Kora Faso
   • Synthèse, lexique et ressources du module
8. Module 8

   Scénarios, simulations et analyse de sensibilité

   - Utiliser le gestionnaire de scénarios d'Excel pour comparer plusieurs jeux d'hypothèses. - Construire une table de données à une variable pour mesurer la sensibilité d'un résultat. - Construire une table de données à deux variables pour croiser deux hypothèses. - Utiliser la fonction valeur cible pour retrouver une hypothèse à partir d'un objectif. - Construire trois scénarios standards : pessimiste, base, optimiste. - Présenter une synthèse de scénarios dans un tableau unique. - Comprendre la simulation probabiliste simple et ses limites. - Eviter les huit pièges classiques des simulations.

   • Pourquoi simuler : l'incertitude maitrisee
   • Le gestionnaire de scenarios
   • Les tables de donnees a une variable
   • Les tables de donnees a deux variables
   • La fonction valeur cible
   • Les trois scenarios standards
   • La simulation probabiliste simple
   • Les 8 pieges des simulations
   • Travaux pratiques — Scenarios previsionnels de Kora Faso
   • Synthèse, lexique et ressources du module
9. Module 9

   Power Query : automatiser la collecte de donnees

   - Importer des donnees depuis un fichier Excel, un CSV, un dossier complet ou un fichier web. - Utiliser les 12 transformations les plus utiles de Power Query. - Fusionner plusieurs sources heterogenes en un seul tableau propre. - Depivoter des donnees en colonnes pour les remettre en lignes. - Construire une requete qui s'actualise en un clic chaque mois. - Documenter vos requetes pour qu'un tiers puisse les reprendre. - Eviter les 8 pieges classiques de Power Query. - Automatiser une consolidation mensuelle a partir de trois sources brutes.

   • Pourquoi Power Query change la donne
   • L'interface et les 6 etapes
   • Importer un fichier Excel ou CSV
   • Importer un dossier complet
   • Les 12 transformations les plus utiles
   • Fusionner deux requetes
   • Depivoter pour remettre en lignes
   • Actualiser, documenter, securiser
   • Travaux pratiques — Consolider les 3 sources de Kora Faso
   • Synthèse, lexique et ressources du module
10. Module 10

    Audit et bonnes pratiques d'un modèle financier

    - Expliquer pourquoi l'audit est la dernière étape indispensable d'un modèle financier. - Utiliser les 6 outils d'audit intégrés à Excel. - Auditer un modèle en suivant une méthode en 8 étapes. - Identifier les 10 anomalies les plus fréquentes d'un modèle financier. - Documenter un modèle pour qu'un tiers puisse le reprendre. - Protéger un modèle contre les modifications accidentelles. - Conduire un audit complet en suivant la méthode en 8 étapes (1 h 50 pour un modèle complet, 1 heure pour le modèle du TP). - Restituer un audit dans une note structurée.

    • Pourquoi auditer un modèle
    • Les 6 outils d'audit d'Excel
    • La méthode d'audit en 8 étapes
    • Les 10 anomalies les plus fréquentes
    • Documenter un modèle
    • Protéger un modèle
    • Restituer un audit
    • Travaux pratiques — Audit du modèle cassé de Kora Faso
    • Synthèse, lexique et ressources du module